Zhodnocení
ETF a indexy: tři důležité vlastnosti
ETF neboli burzovně obchodované fondy (exchange-traded funds) jsou investiční nástroje, jejichž prostřednictvím lze sledovat výkonnost vybraného indexu nebo jiného podkladového aktiva. Mezi jejich často zmiňované vlastnosti patří náklady na správu, možnost rozložení rizika a široký výběr.
ETF může kopírovat vybraný burzovní index a držet aktiva, která jsou do něj zařazena. Známým příkladem je index S&P 500, který zahrnuje přibližně 500 velkých amerických společností. Jiné indexy se zaměřují například na konkrétní odvětví, regiony nebo jiné druhy aktiv.
Tři vlastnosti ETF, které je dobré znát
1. Mohou usnadnit sestavení široce rozloženého portfolia
Nákupem podílu v ETF se investor podílí na výkonnosti aktiv, která fond drží. Sestavení podobně široce rozloženého portfolia z jednotlivých investičních nástrojů by mohlo vyžadovat více času a vyšší objem prostředků.
☝️ Vždy si ověřte, jaké průběžné náklady a další poplatky jsou s konkrétním ETF spojeny. Jejich výše se u jednotlivých fondů liší a v čase ovlivňuje výslednou hodnotu investice.
2. Riziko může být rozloženo mezi více aktiv
ETF může zahrnovat desítky nebo stovky společností či jiných aktiv. Riziko konkrétní investice je tak rozloženo mezi více položek. Míra diverzifikace ale závisí na složení daného ETF. Úzce zaměřený fond může být výrazně ovlivněn vývojem jediného odvětví nebo regionu.
☝️ Ani ETF neznamená, že hodnota investice nemůže klesnout. Pokud oslabuje celý segment, region nebo jiná část trhu, mohou klesat také příslušné indexy a ETF, která je sledují.
3. Nabídku lze porovnávat podle více parametrů
ETF lze u obchodníků s cennými papíry vyhledávat a porovnávat například podle měny, zaměření, sledovaného indexu, regionu, nákladovosti nebo způsobu nakládání s výnosy. Samotné technické provedení nákupu může být snadné, výběr vhodné investice však závisí na cílech, zkušenostech, investičním horizontu a vztahu investora k riziku.
☝️ Před investičním rozhodnutím si přečtěte prospekt a další povinné informace k danému ETF. Zvažte zejména jeho zaměření, rizika, náklady a to, zda odpovídá vašim cílům a možnostem.
Závěrem
ETF patří mezi investiční nástroje, které investoři využívají i pro dlouhodobé investování. Mohou umožnit rozložení investice mezi více aktiv a jejich nabídku lze porovnávat podle řady parametrů. Vhodnost konkrétního ETF ale vždy závisí na individuální situaci investora. Investujte pouze peníze, které můžete postrádat i několik let, a počítejte s tím, že hodnota investice může klesat i růst. Investování nemusí být vhodné pro každého a jsou s ním spojena rizika.
Tento propagační materiál má pouze informační charakter a nelze jej vykládat jako poskytování investičního poradenství nebo jiné investiční služby, nejedná se ani o návrh na uzavření smlouvy. Hodnota investice může kolísat a její návratnost není zaručena. Konkrétní investiční nástroj nemusí být z pohledu cílového trhu vhodný pro každého klienta. Než provedete investiční rozhodnutí, seznamte se s informacemi o příslušném investičním nástroji, včetně jeho poplatků a rizik.